×

Внимание

IMAGESIZER_ERR_ACCESS

IMAGESIZER_ERR_ACCESS

31 марта 2016

Хотим Вас предупредить о новой политике нашего государства, которая вводится в отношении вкладов граждан, юридических лиц и ИП. Во второй половине 2016 года банки начнут требовать со всех категорий клиентов документы, подтверждающие «источник происхождения» денег и имущества.

Но на самом деле уже сейчас многие банки, в том числе Сбербанк, спрашивают у всех вкладчиков подтверждающие документы при снятии суммы более 1,5 млн рублей или её переводе. При этом, все банки в России по-прежнему принимают вклады на любую сумму без ограничений и ничего от Вас кроме паспорта не потребуют.

Буквально на днях наш клиент сообщил нам, что он решил снять вклад в одном крупном российском банке, а у него, вместо того, чтобы выдать деньги, запросили письменное подтверждение, проясняющее источник происхождения его средств. Таким образом, российские банки уже начали практиковать новые стандарты, не желая дожидаться окончания амнистии капиталов, заявленной президентом РФ.

В Центральном банке изданию Фонтанка.ру сообщили, что право кредитных организаций запрашивать документы, подтверждающие источник происхождения средств - применимо к любой категории клиентов (физические, юридические лица, индивидуальные предприниматели и т. д.), при этом банки будут самостоятельно определять список документов и случаи, когда нужно запрашивать у клиентов данные об источнике происхождения средств, а когда подтверждающие документы можно не запрашивать.

Скорее всего, Ваш банк будет требовать договора купли-продажи квартиры, автомобиля, справки из налоговой службы, бумаги из бухгалтерии на работе и т.д. Таким образом, перечень бумаг, которые могут понадобится любому российскому банку будет практически безграничен, потому что на законодательном уровне список документов подтверждающих Ваше право на сделанные Вами вклады никак не отрегулирован.

Мнение «СБП» по этой ситуации: каждый из нас, у кого есть более ли менее крупный вклад, и Вы понимаете, что не сможете подтвердить, откуда у Вас эти деньги - должен успеть его забрать, чтобы положить как в старые добрые времена «в чулок» под замок или же Вас ждет поиск способов, которыми Вы можете подтвердить легальный источник происхождения денег.

В юридических кругах уже возникла шутка, что появится новая юридическая услуга - помощь в подтверждении источника доходов. Мы надеемся, что этого не произойдет, но Вы всегда можете обратиться к нам за консультацией. Услуга - подтверждении легального источника доходов - давно существует за рубежом и, есть вероятность, что в ближайшее время она получит распространение и у нас в стране.

Возможно, что с неподтвержденного вклада государство попросит Вас заплатить 13% подоходного налога – такая информация уже ходит по рынку. Для подтверждения источника происхождения средств Вам придётся давать банку больше информации о своих доходах, что, согласитесь, не всегда может совпадать с Вашими интересами. Как будут банки поступать в конечном итоге с «подвисшими деньгами» пока до конца не ясно, но мы скоро это узнаем, и сообщим Вам, как будет сформулировано право банков распоряжаться зависшими на их счетах деньгами. При этом исключать ситуацию, когда Ваши деньги могут конфисковать на «нужды молодой советской республики», к сожалению, сегодня мы не можем.

P.S. Незнание законов не освобождает Вас от ответственности. Берегите себя.
---------------------------
С уважением к Вам, Ольга Пономарёва и Кира Гин-Барисявичене, управляющие партнеры Группы юридических и аудиторских компаний «СБП», наши контактные телефоны: + 7 (495) 601-97-83+ 7 (495) 601-97-83 и + 7 (925) 506-76-86+ 7 (925) 506-76-86, электронная почта для связи и Ваших вопросов: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. '; document.getElementById('cloak25877').innerHTML += ''+addy_text25877+'<\/a>'; //-->

Мы фокусируемся для Вас на событиях в мире бизнеса, налогах и праве.

 Присоединяйтесь к «СБП» в Фейсбуке и будьте на связи!

Translate this web site

 © Группа юридических и аудиторских компаний «СОДЕЙСТВИЕ БИЗНЕС ПРОЕКТАМ»   

Правовая информация 

 

Реорганизация ГК "СБП"

С 14 августа 2017 года Ольга Пономарёва и Кира Гин, управляющие партнеры Группы компаний «Содействие Бизнес Проектам» объявили о раздельной работе с сохранением практик и компетенций по налоговым, юридическим и аудиторским вопросам.    

 Ольга Пономарёва   

Тел. 8 (495) 506-76-86, 8 (917) 579-92-96
e-mail: mail@formalex.ru
www.formalex.ru
  

Кира Гин

Тел. (495) 601-97-83, 8(926)203-92-57
e-mail: 1@ginlegal.ru
www.ginlegal.ru